MUFG punta ad essere una banca AI-native grazie a OpenAI

Trasformazione finanziaria con l’intelligenza artificiale

MUFG è uno dei più grandi gruppi finanziari giapponesi, guidato da Mitsubishi UFJ Bank. Attraverso servizi bancari, di trust, di titoli, carte, leasing e altre aree finanziarie, MUFG accompagna gli individui e le aziende sia in Giappone che in tutto il mondo.

Per MUFG, l'intelligenza artificiale non è solo uno strumento di efficienza, ma una piattaforma per estendere il pensiero e la creatività umani, permettendo a dipendenti e AI di imparare insieme per costruire servizi finanziari migliori. Per perseguire questa visione, MUFG sta collaborando con OpenAI per integrare ChatGPT Enterprise presso Mitsubishi UFJ Bank e lanciare nuove esperienze clienti alimentate dall’intelligenza artificiale.

Nel mese di ottobre del 2024, MUFG ha iniziato a lavorare con OpenAI per modernizzare le operazioni finanziarie e migliorarne l'efficienza grazie alle tecnologie generative. A partire dal 2026, Mitsubishi UFJ Bank ha avviato un rollout graduale di ChatGPT Enterprise per circa 35.000 dipendenti che lo useranno quotidianamente, continuando il cammino verso la trasformazione di MUFG in azienda AI-native.

Costruire una base AI-native con OpenAI

MUFG sta costruendo i sistemi, gli ambienti e la cultura necessari per rendere l'AI parte integrante del lavoro quotidiano. Questa trasformazione si basa su un impegno top-down da parte della leadership unito all’abilitazione bottom-up per i dipendenti che usano l’AI nei flussi di lavoro quotidiani.

“Credo che l'AI cambierà radicalmente la natura della finanza” dichiara Tadashi Yamamoto, Group CDTO di MUFG. “Per introdurre l’AI nell’organizzazione nel modo più veloce, è essenziale disporre di un ambiente e una cultura in cui ogni dipendente possa utilizzarla in maniera naturale.”

OpenAI si è dimostrata il partner ideale per MUFG. Yamamoto descrive OpenAI come un partner hands-on, coinvolto attivamente nel design, nell'implementazione e nell’adattamento della tecnologia, aiutando MUFG ad avanzare nella sua trasformazione bancaria e a innovare i servizi clienti.

“OpenAI condivideva la nostra visione di diventare un’azienda AI-native. Con la sua tecnologia avanzata e i modelli disponibili, abbiamo visto in loro un partner capace di aiutarci a rendere quella visione reale.

Tadashi Yamamoto, Group CDTO, MUFG

Ruolo centrale di ChatGPT Enterprise

Un nucleo fondamentale dell’iniziativa è il piano di lancio su larga scala di ChatGPT Enterprise. Kohei Shimano, Direttore e Capo del Dipartimento dell’Intelligenza Artificiale e delle Soluzioni presso Mitsubishi UFJ Bank, spiega che i fattori decisivi sono state l’applicabilità larga e la sicurezza. Molti dipendenti conoscevano già ChatGPT e i miglioramenti in termini di sicurezza hanno permesso all’istituzione finanziaria di adottarlo rispettando le rigide norme di governance.

“Vogliamo vivere in un mondo dove l’AI non è solo uno strumento riservato a pochi esperti, ma qualcosa che ogni dipendente possa usare nella propria attività quotidiana, quasi come un partner” afferma Shimano. A supporto, OpenAI ha fornito proposte concrete per il miglioramento del prodotto e aggiornamenti per superare le barriere di sicurezza che altrimenti avrebbero rallentato il processo.

Supporto ai dipendenti nell’utilizzo dell’AI

Man mano che MUFG introduceva ChatGPT Enterprise, il semplice accesso non sarebbe stato sufficiente. I dipendenti avevano bisogno di comprendere quando e come utilizzare lo strumento, integrarlo nel loro lavoro e farlo con fiducia. MUFG, in quanto istituzione finanziaria, doveva anche chiarire i processi per la gestione dell'informazione, le linee di controllo e le regole per l'uso corretto dell’AI.

OpenAI ha sostenuto l’introduzione con un supporto a 360 gradi, che include: linee guida per l’uso aziendale, pianificazione operativa, training prodotto, corsi formativi per tutti i collaboratori, workshop personalizzati su GPT e sessioni di studio manageriale. MUFG ha anche reso la formazione sull’AI obbligatoria: i dipendenti dovevano superare un corso e-learning prima di poter accedere a ChatGPT Enterprise.

“Il limite non era la tecnologia in sé” spiega Shimano. “Era interno all’organizzazione. Le persone non sapevano come usarla né cosa fosse consentito loro di usare. Sfruttando appieno il programma di formazione che OpenAI ci ha fornito, abbiamo creato un ciclo positivo in cui sempre più dipendenti hanno iniziato a utilizzarlo e l’adozione è aumentata.”

Creazione di una cultura di adozione

Sayuri Yonese, Vice Presidente del Dipartimento dell’Intelligenza Artificiale e Soluzioni di MUFG Bank, sottolinea che il supporto di OpenAI ha aiutato MUFG a creare una base solida per consentire ai dipendenti di espandere l’uso dell’AI autonomamente. OpenAI ha fornito materiale di formazione su GPT personalizzati, esempi specifici del settore bancario e best practice per promuovere l’adozione a livello di massa. MUFG ha anche designato figure di “champions” AI in ogni reparto. Queste figure, invece di dipendere da un’unica squadra centrale, incoraggiano colleghi a sperimentare con l’AI e a espandere l’uso di tali tecnologie all’interno delle aree di business.

La svolta è già visibile nei dialoghi interni. Inizialmente le discussioni giravano attorno a domande come, “Per cosa possiamo usare l’AI?” o “Siamo addirittura autorizzati a usarla?” Oggi però il confronto si muove su, “Come potremmo usarla?” e “Dove possiamo utilizzarla successivamente?”

Risultati iniziali evidenti

Dal momento in cui MUFG ha iniziato ad adottare ChatGPT Enterprise per circa 35.000 dipendenti presso Mitsubishi UFJ Bank, segnali iniziali dell’applicazione sono chiaramente visibili lungo l’intera organizzazione.

• L’adesione alla formazione ha toccato il 100% tra i dipendenti con accesso alle account, grazie a corsi formativi obbligatori per stabilire standard condivisi sull’uso sicuro ed efficace della tecnologia.
• Dopo la formazione su GPT personalizzati guidata da OpenAI, i dipendenti hanno creato più di 1.800 GPT personalizzati in appena 4 mesi, segnando l'inizio di un'integrazione crescente dell'AI nei flussi di lavoro quotidiani.
• In compiti di ricerca selezionati, come il tracciamento delle tendenze dell’AI