Introduzione
Chatham Financial consiglia i clienti su decisioni complesse nei mercati dei capitali, dove precisione e tracciabilità sono essenziali. con l’avanzare delle capacità di intelligenza artificiale, la società ha colto l’opportunità di trasformare processi collaudati in flussi di lavoro governati e ripetibili, riducendo il tempo dedicato alle attività di routine. il risultato è che gli specialisti possono dedicare più tempo alle esigenze specifiche dei clienti.
Reingegnerizzazione della validazione delle operazioni con Codex
Attraverso il servizio di consulenza Process Zero, Chatham ristruttura i workflow partendo dal risultato desiderato. per ogni processo individua gli input minimi, la documentazione necessaria, i punti in cui il giudizio umano è imprescindibile e il ruolo che l’IA deve svolgere. la validazione delle operazioni è stato il primo caso di studio.
Il team Controls and Data Integrity tutela l’accuratezza dei dati di transazione verificando che ogni record di sistema corrisponda all’autorizzazione del cliente e all’esecuzione effettiva. utilizzando Codex, è stata sviluppata un’applicazione di validazione che raccoglie le prove della transazione, confronta i termini chiave e segnala le discrepanze per una revisione umana. i risultati dell’applicazione vengono confrontati con quelli di revisori esperti per garantirne l’affidabilità.
Risultati iniziali: la revisione è stata ridotta da circa 30 minuti a meno di 4 minuti. “Stiamo validando le prestazioni dell’applicazione contro transazioni reali e revisori esperti prima di ampliare l’automazione. alla fine potremo produrre risultati più facilmente auditabili e più accurati più rapidamente”, ha osservato Alex Nordlinger, co‑head del practice AI Advisory di Chatham.
Chatham prevede di estendere l’applicazione a ulteriori tipologie di operazioni e di automatizzare altri passaggi del workflow, mantenendo al contempo controlli appropriati e supervisione professionale.
Scalare le applicazioni costruite dai dipendenti con OpenAI
L’esperienza operativa interna ha alimentato lo sviluppo di soluzioni AI rivolte ai clienti. i dipendenti di Chatham utilizzano quotidianamente ChatGPT e Codex per ricerca, analisi, redazione, sviluppo software e altre attività. l’intelligenza artificiale è diventata uno strumento pratico e ampiamente adottato in tutta l’azienda.
Grazie alla piattaforma interna Chatham Vibes, i collaboratori possono creare applicazioni su misura per le proprie esigenze. le applicazioni possono sfruttare diversi modelli: per impostazione predefinita le funzionalità AI operano su GPT‑5.6 Terra, mentre GPT‑5.6 Sol è disponibile come upgrade opzionale configurabile per singola app.
Molte di queste soluzioni supportano ora flussi di lavoro rivolti ai clienti. una applicazione assiste i team nella revisione di operazioni maturanti e nella preparazione di workbook di pricing e comunicazioni al cliente. altre supportano la produzione di schede tassi per il reddito fisso, la preparazione di dashboard di copertura e la revisione delle conferme di operazione. i professionisti di Chatham aggiungono il contesto di mercato, la conoscenza del cliente e il giudizio necessario per valutare il lavoro, perfezionarlo quando opportuno e decidere cosa inviare al cliente.
Costruire Chatham Onyx con Codex e modelli OpenAI
Chatham Onyx aggrega asset, debito e derivati in un ambiente in cui clienti e consulenti operano su dati collegati, governati e con AI integrata senza perdere la tracciabilità delle fonti. Codex è impiegato lungo l’intero ciclo di vita di sviluppo di Onyx: pianificazione, costruzione, testing, documentazione e revisione.
“Codex sta aiutando i nostri team a trasformare la visione di prodotto in capacità operative più rapidamente, mantenendo gli stessi standard di precisione, sicurezza e responsabilità”, ha dichiarato John DeGuenther, chief technology officer di Chatham Financial.
La piattaforma sfrutta diversi modelli: GPT‑5.6 Sol, GPT‑5.6 Terra, GPT‑5.4 e GPT‑4.1. Le attività di analisi semplice e testing non in produzione sono indirizzate ai modelli più economici, mentre GPT‑5.6 è riservato a compiti complessi che richiedono la massima accuratezza e valore.
Un esempio è ChatFIN, un assistente che sintetizza i pattern dei dati di mercato storici, aiuta gli utenti a comprendere i propri portafogli e collega automaticamente i documenti legali relativi a termini di debito, derivati e leasing.
Creare più capacità per il lavoro degli esperti
OpenAI è impiegato per effettuare confronti strutturati, organizzare le prove, individuare eccezioni e consentire ai team di esplorare le informazioni in modo più efficiente. di conseguenza i consulenti trascorrono meno tempo nella raccolta di dati e più tempo nell’interpretazione, nella gestione di casi complessi e nella consulenza al cliente.
Le prossime tappe includono l’estensione della validazione delle operazioni a ulteriori prodotti, il continuo perfezionamento delle applicazioni costruite internamente e l’utilizzo di Codex per sviluppare nuove funzionalità per Onyx.
“Il nostro limite non è mai stato la competenza, ma le ore che i nostri esperti dedicano per arrivare al punto in cui possono applicarla. OpenAI ci sta restituendo quelle ore, e più avanziamo più tempo i nostri esperti potranno dedicare al giudizio che crea il massimo valore per i clienti”, ha concluso Mike Noonan, co‑chief operating officer di Chatham Financial.