Meilleurtaux Placement, una divisione del gruppo Meilleurtaux specializzata in risparmio e investimento, sta sperimentando una rivoluzione grazie all’introduzione dell’Intelligenza Artificiale. Obiettivo: migliorare l’esperienza clienti e rendere i servizi finanziari più efficienti per 3 milioni di clienti attivi. Il programma si chiama “AI First” e si basa sull’implementazione di Agentforce, un software di Salesforce.

Una strategia basata su Agentforce

Fin dall’inizio, Meilleurtaux ha voluto investire nell’Intelligenza Artificiale, ma solo con l’entrata di Agentforce di Salesforce ha potuto svolgere appieno i benefici di tale tecnologia. L’azienda ha lanciato il programma “AI First” nel corso degli ultimi anni, con lo scopo di migliorare le relazioni con i clienti, automatizzare i processi e rafforzare la sua presenza nel mercato dei servizi finanziari.

L’obiettivo: raddoppiare la capacità entro tre anni

Meilleurtaux ha dichiarato l’ambizione di raddoppiare la propria dimensione in tre anni e di diventare un punto riferimento nel credito, assicurazione e investimenti. Per raggiungerlo, ha iniziato la trasformazione interna, automatizzando attività ripetitive e concentrate su dati. In questo modo, i consulenti potranno focalizzarsi maggiormente sul supporto e sull’accompagnamento dei clienti.

Gli agenti AI di Meilleurtaux sono ormai integrati nei processi quotidiani. Nei tre ultimi mesi, l’azienda ha già implementato tre nuovi agenti IA.

I primi risultati concreti del programma

Uno degli agenti IA è l’assistente per la preparazione degli appuntamenti. Analizza la storia del cliente, il portafoglio e fornisce in pochi secondi un’analisi e delle raccomandazioni di investimento. Le centinaia di analisi settimanali che i consulenti effettuavano manualmente vengono ora automatizzate, rilasciando centinaia di ore a settimana che possono essere dedicate al consulente e al cliente.

Un altro agente IA è dedicato alla conformità regolamentare. In un settore strettamente normato come l’advisory patrimoniale, questo software aiuta il team legale a monitorare le procedure e a rispondere rapidamente alle problematiche. Da quando è stato lanciato, l’agente presenta un livello di precisione del 98%, risparmiando 35 giorni l’anno a chi gestisce la conformità.

Infine, Meilleurtaux ha lanciato l’agente di sottoscrizione. Questo software accompagna i consulenti durante il processo di sottoscrizione delle SCPI (Simulacri Compatibili di Partecipazione Immobiliaria). Automatizza i passaggi più complessi, come il completamento delle schede clienti, la validazione della documentazione, la rilevazione di anomalie e tanto altro. L’effetto è una riduzione dei tempi di gestione, permettendo a ogni consulente di interagire più efficacemente con i clienti. Ogni consulente ha ora Agentforce installato.

L’importanza del “modello ibrido”

Adrien Vesteghem, Chief Data & AI Officer di Meilleurtaux, sottolinea l’importanza di un sistema che unisce l’Intelligenza Artificiale al lavoro umano. Secondo Vesteghem, l’uso degli agenti IA ha permesso al team di passare da un modello di ricerca manuale delle informazioni, basato su “montagne di dati”, ad una soluzione in cui le informazioni vengono fornite in modo proattivo.

«Delegare le attività a basso valore aggiunto permette di rafforzare il ruolo centrale di ascolto, comprensione e accompagnamento del cliente», spiega Vesteghem, sottolinedo come le persone siano sempre al centro del lavoro.

Trasformazione in corso: passi successivi

Con i primi risultati positivi degli agenti IA, Meilleurtaux ha programmato l’estensione di tali funzioni a nuove aree aziendali. Il gruppo intende creare un agente “orchestrateur” in grado di pilotare interamente i processi, mantenendo l’essere umano come punto di riferimento finale nell’interazione con il cliente.

L’impegno del gruppo Meilleurtaux

Fondato nel 1999, il gruppo Meilleurtaux ha sviluppato una posizione di rilievo nel campo dei servizi finanziari per clienti privati e aziendali. Gestisce circa 6 miliardi di euro in attivi e punta a diventare l’interprete principale nel mercato francese. Ora, l’implementazione di Agentforce di Salesforce sta permettendo ad ogni consulente di focalizzarsi sulla relazione umana piuttosto che sui dati e sull’amministrazione.

Esempi e dati dell’utilizzo di Agentforce

I consulenti ora utilizzano l’IA per preparare le sedi di incontro in tempo reale.
Il software di conformità ha ridotto la manodopera e aumentato la precisione.
100% dei consulenti sono dotati di Agentforce.
Gli agenti IA hanno generato un risparmio mensile di diverse centinaia di ore di lavoro.
Ogni mese, il sistema supporta migliaia di clienti in nuove sottoscrizioni.

Progetti futuri per Meilleurtaux

Meilleurtaux ha affermato il proprio impegno verso la creazione di nuovi strumenti basati sull’Intelligenza Artificiale. Tra questi, si trovano: la detection di nuove opportunità commerciali, la gestione personalizzata delle interazioni clienti e la creazione di agenti IA orchestrate in funzione di ogni processo aziendale.

L’obiettivo è chiaro: rendere il contatto umano più personale e coeso, mentre la tecnologia si occupa di gestire dati, documenti e attività ripetitive. L’insieme di queste strategie permetterà a Meilleurtaux di essere protagonista del cambiamento nel settore finanziario.